E’ stata quindi eliminata la Valuta Fissa Beneficiario; la valuta di accredito al beneficiario viene pertanto conteggiata in base alla Data di Esecuzione ordine inserita nel bonifico:
Valuta beneficiario = Data regolamento interbancario = data esecuzione + 1 giorno lavorativo
Le disposizioni di bonifico destinate a conti correnti presso lo stesso Istituto sono contabilizzate con valuta compensata.
In fase di inoltro delle disposizioni di bonifico/distinte di bonifico tramite Relaxbanking, la Data di Regolamento interbancario viene calcolata in base all’orario di invio della disposizione, secondo le seguenti regole:
- le disposizioni in distinta inviate entro le ore 13.00 di un giorno lavorativo hanno data esecuzione (=valuta addebito ordinante) il giorno stesso e data regolamento interbancario (=data beneficiario) il giorno lavorativo successivo la data esecuzione;
- le disposizioni in distinta inviate dopo le ore 13.00 di un giorno lavorativo o in un giorno non lavorativo hanno data esecuzione il primo giorno lavorativo bancario successivo e data regolamento interbancario il giorno lavorativo successivo la data esecuzione;
- le disposizioni singole inviate entro le ore 16.00 di un giorno lavorativo hanno data esecuzione il giorno stesso e data regolamento interbancario il giorno lavorativo successivo la data esecuzione;
- le disposizioni singole inviate dopo le ore 16.00 di un giorno lavorativo o in un giorno non lavorativo hanno data esecuzione il primo giorno lavorativo bancario successivo e data regolamento interbancario il giorno lavorativo successivo la data esecuzione.
Nel riepilogo di una distinta di disposizioni, in fase di inoltro viene visualizzato un messaggio nel quale, per ogni Data di Esecuzione richiesta viene indicata la relativa Data di Regolamento interbancario calcolata (pari cioè alla valuta beneficiario).
Nel riepilogo di una disposizione singola, in fase di inoltro viene visualizzata la Data di Regolamento interbancario (pari cioè alla valuta beneficiario), calcolata in base alla Data di Esecuzione ordine inserita nel bonifico. |
